银行从业考试（风险管理）练习题与答案:
　　37.市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。银行机构的市场准入包括(  )。
　　A.高级管理人员准人
　　B.机构准入
　　C.高级监管层准人
　　D.行业准人
　　E.业务准入
　　答案：ABE
　　解析：根据中国银监会的监管规则，银行机构的市场准入包括三个方面：①机构准入，指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立；②业务准入，指按照审慎性标准，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种；③高级管理人员的准入，指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可。
　　38.关于表内信用资产风险权重，下列各项赋予的权重为0的有(  )。
　　A.对我国中央人民银行的债权
　　B.对中央政府投资的公用企业的债权
　　C.对政策性银行的债权
　　D.商业银行持有的其他银行发行的混合资本债券
　　E.国有金融资产管理公司为执行国务院规定按面值收购国有银行不良贷款而定向发行的债券
　　答案：ACE
　　解析：B项，对中央政府投资的公用企业的债权风险权重为50%；D项，商业银行持有的其他银行发行的混合资本债券，风险权重为100%。
　　39.依据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》(试行)，风险监管核心指标分为风险水平、风险迁徙和风险抵补。下列各项属于风险水平指标的有(  )。
　　A.流动性风险指标
　　B.信用风险指标
　　C.市场风险指标
　　D.操作风险指标
　　E.声誉风险指标
　　答案：ABCD
　　解析：风险水平类指标.以时点数据为基础，属于静态指标，包括流动性风险指标、信用风险指标、市场风险指标和操作风险指标。
　　40.巴塞尔委员会在《有效银行监管的核心原则》中要求银行监管者可以视检查人员资源状况，全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查，并达到一系列目的。具体包括(  )。
　　A.评估其从商业银行收到报告的精确性
　　B.评价商业银行总体经营情况
　　C.评价商业银行各项风险管理制度
　　D.评价银行各项资产组合的质量和准备金的充足程度
　　E.评价管理层的能力
　　答案：ABCDE
　　解析：除ABCDE五项外，其达到的目的还包括：①评价商业银行会计和管理信息系统的完善程度；②商业银行遵守有关合规经营的情况；③其他历次监管中发现的问题。